מערכת ליועצי משכנתאות — מהליד ועד החתימה והמיחזור
בייס היא תוכנה ישראלית ליועצי משכנתאות, בעברית ובענן: הזדמנויות ולידים, תיק לכל לווה, קישור אישי לאיסוף מסמכים, מחשבון תמהילים והשוואה ללקוח, מעקב מול כל בנק, חשבונית על שכר הטרחה ותזכורות למיחזור.
האתגרים בניהול משרד ייעוץ משכנתאות
תיק אחד, כמה לווים, כמה בנקים והרבה מסמכים
מסמכים בוואטסאפ
תלושים ודפי בנק מגיעים בהודעות, במייל ובתמונות, ואף אחד לא יודע מה עוד חסר ומי שלח מה.
אישורים שפגים
אישור עקרוני עומד לפוג, ובנק אחר עוד לא ענה. המעקב יושב בראש או בטבלה נפרדת.
אקסל לתמהילים
כל תמהיל הוא גיליון אחר, וההשוואה ללקוח נבנית מחדש בכל פעם שבנק משנה הצעה.
לקוחות שנשכחים
אחרי החתימה התיק נסגר, ואף אחד לא מזכיר לחזור ללקוח כשמיחזור כבר משתלם.
איך בייס פותרת את זה
כל הדרך של התיק, במקום אחד
מליד לתיק, ולוח שלבים לכל התיקים
לידים נכנסים מטפסים, מדף נחיתה, מפייסבוק ומ-Google Ads. ליד שבודקים הופך להזדמנות עם סכום, שלב וסיבת הפסד אם לא נסגר. הזדמנות שנסגרה פותחת תיק, עם הלקוח, האנשים והסכום. בלוח השלבים רואים את כל התיקים, מאיסוף מסמכים ועד משיכה, ומזיזים בגרירה.
- לידים והזדמנויות עם סיבת הפסד
- לווה, לווה נוסף וערב באותו תיק
- שלבי התיק ניתנים לעריכה
קישור מסמכים לכל לווה, ובדיקה של כל מסמך
הרשימה נבנית לפי התיק: שכיר או עצמאי, רכישה או מיחזור, ואפשר להוריד ולהוסיף כי לכל בנק דרישות משלו. כל לווה מקבל קישור משלו ומעלה מהטלפון בלי הרשמה. בתיק רואים מה חסר, מאשרים או דוחים, ומסמך שנדחה חוזר ללווה עם הסיבה. הקבצים נשמרים מוצפנים בדיסק, וכל הורדה של קובץ לקוח נרשמת.
- רשימת מסמכים שנגזרת מהתיק
- התקבל או נדחה לכל מסמך, עם סיבה ללווה
- תזכורת במייל למי שלא שלח, אם מדליקים אותה
מחשבון תמהילים והשוואה שהלקוח מבין
בונים תמהיל ממסלולים, מקלידים ריביות ומוסיפים הצעות של בנקים. זו לצד זו רואים החזר ראשון, החזר בשיא וסך ההחזר, ואת מגבלות בנק ישראל מול נתוני התיק. כל תוצאה מציגה את הנחות המדד והריבית שלה. את ההשוואה מורידים כ-PDF, או שומרים במסמכי התיק ושולחים ללקוח לאישור.
- שפיצר וקרן שווה, הצמדה ושינוי ריבית לפי הנחה
- אזהרה על מימון, החזר מהכנסה, ריבית משתנה ותקופה
- בדיקת מיחזור לפי הכלל בהוראה 451
- PDF ואישור לקוח בקישור
מול הבנקים: הרשאה, הגשה ותוקף
לכל בנק בתיק נרשמים הטופס החתום, מועד ההגשה, הסכום שאושר ותוקף האישור העקרוני, כפי שכתוב על האישור. מסך אחד מרכז בכל התיקים אישורים שפגים, בנקים שלא ענו ובנקים בלי הרשאה, ואישור שעומד לפוג מקפיץ התראה. המערכת עוקבת ולא מגישה לבנק.
- הרשאה חתומה לכל בנק, בתיק
- התראה לפני שאישור עקרוני פג
- מי לא ענה, בכל התיקים, במסך אחד
תצוגת פגישה שעוברים עליה עם הלקוח
מסך נקי, בלי תפריט ובלי שמות של לקוחות אחרים: האפשרויות זו לצד זו והמומלצת מסומנת, ממה כל תמהיל מורכב, מה קורה להחזר אם המדד והריבית עולים, והמגבלות של בנק ישראל. אפשר להסתיר הצעה לפגישה הזאת, ולהדפיס. מאותו תיק מורידים גם תקציר לבנקאי, בלי תעודת זהות ובלי הריביות שהוקלדו.
- תרחישי ״מה אם״ על אותן הנחות לכל ההצעות
- תקציר לבנקאי ב-PDF, עם יומן הורדות
- הודעה ללקוח לכל שלב, נפתחת בוואטסאפ
מיחזור: הכלל של בנק ישראל, העמלה לפי הצו ורדאר ללקוחות
מקלידים דוח יתרות, ורואים מול כל הצעה את הכלל בסעיף 15א להוראה 451, את השינוי בהחזר ומתי החיסכון מכסה את התשלום. בלי דוח, עמלת הפירעון מחושבת לפי צו הבנקאות, ומוצג גם איך היא יכולה לרדת: מועד שינוי הריבית, מדרגות ההפחתה והיום בחודש. הרדאר מרכז את כל מי שמשך משכנתא, לפי החיסכון המשוער מול הריביות שמקלידים היום.
- עמלה לפי הצו, כולל הפחתות וריבית משתנה
- תחזיות בנק ישראל או הנחות שמקלידים
- מי מתקרב לשינוי ריבית, בכל הלקוחות
תכונות מרכזיות ליועצי משכנתאות
חשבונית על שכר הטרחה
סכום קבוע או אחוז מהמשכנתא, אבני דרך לפי שלב, ותוכנה רשומה ברשות המסים.
תזכורות למיחזור
אחרי המשיכה נפתחות משימות: בדיקת כדאיות שנתית, ותזכורת כחצי שנה לפני שינוי ריבית.
לידים ליועצי משכנתאות
דף נחיתה, טפסים, פייסבוק ו-Google Ads נכנסים למקום אחד, עם דוח מקורות לידים.
חתימה דיגיטלית
הסכם ייעוץ ומסמכים לחתימה מרחוק, עם עותק חתום בתיק הלקוח.
הרשאות צוות
לכל חבר צוות מה שהוא צריך לראות, כולל הסתרת סכומים ומסמכי לווים.
דוח המשרד
תיקים לפי שלב, זמן ממוצע בשלב, תיקים שנתקעו, אחוז זכייה וסיבות הפסד.
מחיר למשתכן ומחיר מטרה
שיעור מימון לפי סעיף 4א בהוראה 329, בדיקת הון עצמי מינימלי, ואישור זכאות ברשימת המסמכים.
בייס לעומת אקסל, דרייב ווואטסאפ
איך נראה התיק כשהכול במקום אחד
| מה צריך | בייס | אקסל, דרייב ווואטסאפ |
|---|---|---|
| מה עוד חסר מהלווה | רשימה לכל לווה, בתיק | גלילה בהודעות |
| השוואת הצעות | זו לצד זו, עם PDF ללקוח | גיליון חדש בכל פעם |
| אישור עקרוני שפג | התראה לפני שזה קורה | תזכורת ביומן, אם זכרו |
| חשבונית על שכר הטרחה | נפתחת מהתיק | תוכנה נפרדת |
| חזרה ללקוח למיחזור | משימות ורדאר לכל הלקוחות | תלוי בזיכרון |
תוכנה ליועצי משכנתאות — מחיר
מסלול מלא לכל המשרד
בבייס CRM החודש הראשון חינם במסלול המלא, ללא כרטיס אשראי. אחריו 29 ₪ לחודש לכל העסק, עד 10 אנשי צוות. לצוות גדול יותר — מחיר מותאם.
- לידים, הזדמנויות ותיקים
- קישור מסמכים לכל לווה, בהצפנה
- מחשבון תמהילים והשוואה ב-PDF
- מעקב מול הבנקים והתראות
- חשבוניות וקבלות על שכר הטרחה
הרשמה בלי כרטיס אשראי
שאלות נפוצות
מהי תוכנה ליועצי משכנתאות?
איך הלקוח שולח מסמכים?
איך עובד מחשבון התמהילים, ומה הוא לא מבטיח?
המערכת בודקת את מגבלות בנק ישראל?
איך בודקים אם מיחזור משתלם?
המערכת מתאימה לדירה במחיר למשתכן או מחיר מטרה?
האם המערכת מגישה בקשות לבנק?
התלושים ודפי הבנק מאובטחים?
אפשר להפיק חשבונית על שכר הטרחה?
כמה זה עולה?
נוסף לאחרונה
מה שעלה למערכת בשבועות האחרונים · כל החידושים
תצוגת פגישה עם הלקוח חדש
מסך נקי בלי תפריט: האפשרויות זו לצד זו והמומלצת מסומנת, ממה כל תמהיל מורכב, ומה קורה להחזר אם המדד והריבית עולים. אפשר להסתיר הצעה לפגישה הזאת ולהדפיס.
עמלת פירעון לפי צו הבנקאות חדש
כשאין עדיין דוח מהבנק, העמלה מחושבת לפי הצו על הריביות הממוצעות שמקלידים: תפעולית, אי הודעה, מדד ממוצע והיוון אחרי הפחתות. המסך מראה גם איך היא יכולה לרדת. עמלה מדוח הבנק גוברת תמיד, והחישוב מסומן כהערכה.
רדאר מיחזור ללקוחות שכבר משכו חדש
כל מי שמשך משכנתא במסך אחד, לפי החיסכון החודשי המשוער מול הריביות שמקלידים היום, עם מועד שינוי הריבית הקרוב והמועד שבו עמלת ההיוון יורדת. זה סימן למי לחזור, ואת ההשוואה עצמה עושים בבדיקת המיחזור של התיק.
מחיר למשתכן ומחיר מטרה חדש
מסמנים דירה במחיר מופחת, והמערכת מחשבת שיעור מימון לפי סעיף 4א בהוראה 329: על הערכת השמאי, עם התקרה של 2.1 מיליון ש״ח והקנסות של התוכנית, ובודקת הון עצמי מינימלי. אזהרה בלבד, והבנק הוא שמחליט.
כל המידע בעלון של שני עמודים
ניהול תיקי משכנתא: מהליד ועד החתימה והמיחזור
לקריאה בנוחות או להעברה למי שמחליט יחד איתכם.
הורדת העלון (PDF)הלידים, המסמכים והתמהילים — במקום אחד
חודש ראשון חינם — ללא כרטיס אשראי. בתום החודש החינמי: 29 ₪ לחודש לכל העסק. הרשמה בלי כרטיס אשראי.
הרשמה