Система для ипотечных консультантов — от лида до подписания и рефинансирования

Программа для ипотечных консультантов собирает работу по делу в одном месте: лиды и возможности, заёмщики и доходы, сбор документов от клиента, миксы и сравнение предложений, отслеживание по каждому банку, счёт на вознаграждение и напоминания о рефинансировании. В Base каждое дело открывается из закрытой возможности, а все этапы находятся на одной доске.

Каждый заёмщик получает свою ссылку, в WhatsApp или по электронной почте, и загружает по ней документы с телефона без регистрации. В деле видно, что поступило и чего не хватает, и можно принять или отклонить каждый документ. Отклонённый документ возвращается заёмщику с указанием причины, и заёмщик отправляет его снова по той же ссылке.

Микс собирается из треков, ставки вводятся вручную. Система рассчитывает график Шпицера или равного основного долга и показывает первый платёж, максимальный платёж, общую сумму выплат и прогнозируемую общую ставку по формуле Банка Израиля. Индексация и изменения ставки рассчитываются по прогнозам, которые публикует Банк Израиля, или по вводимым допущениям, и допущения печатаются рядом с результатом. Это оценка, а не предложение банка: ставки банков вводит консультант, они не загружаются из банков.

Да, в виде предупреждения. Сравнение показывает долю финансирования, отношение платежа к доходу, долю переменной ставки и срок в сопоставлении с ограничениями Директивы 329 о надлежащем ведении банковского дела и учитывает обязательства только свыше 18 месяцев, как в приложении к директиве. Решение принимает банк, поэтому система ничего не блокирует.

Введите отчёт об остатках по действующей ипотеке, и система сравнит её с каждым миксом и предложением в деле по правилу раздела 15а Директивы 451. Пока отчёта нет, комиссия за погашение рассчитывается по Банковскому приказу на основе введённых средних ставок и отмечается как оценка. Комиссия из отчёта банка всегда имеет приоритет над расчётом. Радар рефинансирования собирает клиентов с выданной ипотекой и упорядочивает их по расчётной экономии относительно введённых ставок.

Да. В деле отмечается квартира по сниженной цене, вводятся цена и заключение оценщика, и система рассчитывает долю финансирования по разделу 4а Директивы 329, включая потолок 2,1 млн шекелей, и проверяет минимум собственных средств. Это только предупреждение, решение принимает банк.

Нет. Система отслеживает, а не подаёт: по каждому банку в деле записываются подписанное разрешение, дата подачи, одобренная сумма и срок действия предварительного одобрения. На экране «С банками» видны истекающие одобрения, банки, которые не ответили, и банки, у которых ещё нет разрешения.

Файлы клиентов и дела ипотечных консультантов хранятся на диске в зашифрованном виде, а скачивание файла клиента записывается в журнал с именем пользователя. Ссылка на документы заёмщика является персональной, её можно отменить в любой момент, и она истекает через 30 дней. По умолчанию никакие данные заёмщика не отправляются в ИИ-сервис, и это можно включить в настройках.

Да. Из дела открывается документ на вознаграждение — фиксированная сумма или процент от суммы ипотеки, и он открывается заполненным на проверку до выпуска. Можно также задать этапы выставления счетов, например на этапе подписания, и система напомнит, когда этап наступит.

В Base CRM первый месяц полного тарифа бесплатный, без кредитной карты. Затем ₪29 в месяц за весь бизнес, до 10 сотрудников. Для большой команды — индивидуальная цена.