תחזית תזרים — כמה כסף צפוי להיכנס, ומתי
מסך תחזית תזרים עונה על שאלה אחת: כמה כסף צפוי להיכנס לעסק ב-90 הימים הקרובים, או בשנה הקרובה, ומאיפה. זו תחזית גבייה, לא הכנסה — היא מבוססת על מסמכים פתוחים, על פעימות בהסכמי חיוב ועל חשבוניות חוזרות.
שימו לב: המסך מופיע בתפריט דוחות לעוסק מורשה, לחברה ולעוסק פטור. בעמותה ובוועד בית הוא זמין מתפריט שלוש הנקודות במסך איך העסק שלי מסתדר?. כל משתמש בעסק יכול לצפות בו; הוא לקריאה בלבד.
מה רואים במסך
שלב 1: התחזית ל-90 יום
בתפריט הצד: כספים ותפעול ← דוחות ← תחזית תזרים. כברירת מחדל מוצגים 90 הימים הקרובים:
- ארבעה כרטיסים — באיחור, 0–30 ימים, 31–60 ימים ו61–90 ימים. בכל כרטיס הסכום הצפוי ומספר הפריטים.
- סה"כ צפוי ב-90 הימים הקרובים (כולל באיחור), ולצדו החלוקה לפי מקור: מסמך פתוח, פעימה בהסכם חיוב וחשבונית חוזרת.
- טבלת הפריטים — לכל פריט התאריך הצפוי, הסכום, הלקוח והמקור. לחיצה על המקור פותחת את המסמך, את הסכם החיוב או את רשימת החשבוניות החוזרות.
מאיפה מגיע כל סכום
- מסמך פתוח — חשבונית מס או חשבונית עסקה שעוד לא שולמו במלואן, לפי תאריך הפירעון שלהן. היתרה היא הסכום פחות מה ששולם. מסמך שתאריך הפירעון שלו עבר נמצא בבאיחור. אלה אותם מסמכים שכרטיס הלקוח מציג כחוב.
- פעימה בהסכם חיוב — פעימה שעוד לא הופקה, בתאריך שלה ובסכום הכולל מע"מ. פעימה במטבע חוץ מוערכת לפי שער היום ומסומנת הערכה לפי שער היום.
- חשבונית חוזרת — ההפקות הבאות של חשבונית חוזרת פעילה בתוך טווח התחזית, עד תאריך הסיום שלה.
שלב 2: סינון לפי טווח
לחיצה על אחד הכרטיסים מצמצמת את הטבלה לפריטים של הטווח הזה — למשל רק מה שבאיחור. לחיצה נוספת על אותו כרטיס מחזירה את כל הרשימה.
שלב 3: תחזית לשנה
הכפתור שנה שבראש המסך מאריך את התחזית לשנה הקרובה, ומוסיף כרטיס 91 ימים עד שנה. מתחת לסכום הכולל נפתחת טבלה של התקופות — רבעון או חודש, לפי הבחירה בכותרת הטבלה — עם הסכום הצפוי בכל תקופה והחלוקה לפי מקור. לחיצה על תקופה מציגה את הפריטים שלה. זה שימושי במיוחד לעסק שגובה לפי רבעון.
הכפתור הסכמי חיוב שבראש המסך פותח את רשימת הסכמי החיוב.
מה התחזית לא כוללת
בתחתית המסך כתוב במפורש מה לא נספר, כדי שהסכום לא ייראה שלם יותר ממה שהוא:
- זיכויים ויתרות זכות של לקוחות שעוד לא שויכו למסמך — התחזית לא מקזזת אותם.
- מסמכים בטיוטה, הצעות מחיר פתוחות והסכמי חיוב מושהים — כשיש כאלה, מופיע כמה.
- פעימות במטבע חוץ שאין להן שער היום — הן לא נספרות בסכומים, והמסך מציין כמה כאלה יש.
- פגישות עתידיות שעוד לא חויבו.
שאלות נפוצות
למה הסכום בתחזית שונה מההכנסות בדוח רווח והפסד? כי אלה שתי שאלות שונות. דוח רווח והפסד מראה מה הוכר כהכנסה בתקופה. התחזית מראה כסף שעוד לא נכנס ומתי הוא צפוי להיכנס.
לקוח שילם, אבל החשבונית עדיין בתחזית. התחזית נשענת על התשלום שנרשם במסמך. רושמים את התשלום על החשבונית (או מפיקים עליה קבלה), והיא יוצאת מהתחזית. ראו רישום תשלום.
למה חשבונית מופיעה בבאיחור למרות שהלקוח עוד לא אמור לשלם? המיקום נקבע לפי תאריך הפירעון שבמסמך, ולא לפי תאריך ההפקה. על תאריכי פירעון ותנאי תשלום — ראו מעקב אחרי חוב.
מדריכים קשורים: דוחות העסק · דוחות מס
