# תחזית תזרים — כמה כסף צפוי להיכנס, ומתי מסך **תחזית תזרים** עונה על שאלה אחת: כמה כסף צפוי להיכנס לעסק ב-90 הימים הקרובים, או בשנה הקרובה, ומאיפה. זו תחזית גבייה, לא הכנסה — היא מבוססת על מסמכים פתוחים, על פעימות בהסכמי חיוב ועל חשבוניות חוזרות. > **שימו לב:** המסך מופיע בתפריט **דוחות** לעוסק מורשה, לחברה ולעוסק פטור. בעמותה ובוועד בית הוא זמין מתפריט שלוש הנקודות במסך **איך העסק שלי מסתדר?**. כל משתמש בעסק יכול לצפות בו; הוא לקריאה בלבד. ## מה רואים במסך ### שלב 1: התחזית ל-90 יום בתפריט הצד: **כספים ותפעול ← דוחות ← תחזית תזרים**. כברירת מחדל מוצגים 90 הימים הקרובים: - **ארבעה כרטיסים** — **באיחור**, **0–30 ימים**, **31–60 ימים** ו**61–90 ימים**. בכל כרטיס הסכום הצפוי ומספר הפריטים. - **סה"כ צפוי ב-90 הימים הקרובים (כולל באיחור)**, ולצדו החלוקה לפי מקור: **מסמך פתוח**, **פעימה בהסכם חיוב** ו**חשבונית חוזרת**. - **טבלת הפריטים** — לכל פריט התאריך הצפוי, הסכום, הלקוח והמקור. לחיצה על המקור פותחת את המסמך, את הסכם החיוב או את רשימת החשבוניות החוזרות.  ### מאיפה מגיע כל סכום - **מסמך פתוח** — חשבונית מס או חשבונית עסקה שעוד לא שולמו במלואן, לפי תאריך הפירעון שלהן. היתרה היא הסכום פחות מה ששולם. מסמך שתאריך הפירעון שלו עבר נמצא ב**באיחור**. אלה אותם מסמכים שכרטיס הלקוח מציג כחוב. - **פעימה בהסכם חיוב** — פעימה שעוד לא הופקה, בתאריך שלה ובסכום הכולל מע"מ. פעימה במטבע חוץ מוערכת לפי שער היום ומסומנת **הערכה לפי שער היום**. - **חשבונית חוזרת** — ההפקות הבאות של חשבונית חוזרת פעילה בתוך טווח התחזית, עד תאריך הסיום שלה. ### שלב 2: סינון לפי טווח לחיצה על אחד הכרטיסים מצמצמת את הטבלה לפריטים של הטווח הזה — למשל רק מה שבאיחור. לחיצה נוספת על אותו כרטיס מחזירה את כל הרשימה.  ### שלב 3: תחזית לשנה הכפתור **שנה** שבראש המסך מאריך את התחזית לשנה הקרובה, ומוסיף כרטיס **91 ימים עד שנה**. מתחת לסכום הכולל נפתחת טבלה של התקופות — **רבעון** או **חודש**, לפי הבחירה בכותרת הטבלה — עם הסכום הצפוי בכל תקופה והחלוקה לפי מקור. לחיצה על תקופה מציגה את הפריטים שלה. זה שימושי במיוחד לעסק שגובה לפי רבעון.  הכפתור **הסכמי חיוב** שבראש המסך פותח את רשימת הסכמי החיוב. --- ## מה התחזית לא כוללת בתחתית המסך כתוב במפורש מה לא נספר, כדי שהסכום לא ייראה שלם יותר ממה שהוא: - זיכויים ויתרות זכות של לקוחות שעוד לא שויכו למסמך — התחזית לא מקזזת אותם. - מסמכים בטיוטה, הצעות מחיר פתוחות והסכמי חיוב מושהים — כשיש כאלה, מופיע כמה. - פעימות במטבע חוץ שאין להן שער היום — הן לא נספרות בסכומים, והמסך מציין כמה כאלה יש. - פגישות עתידיות שעוד לא חויבו. --- ## שאלות נפוצות **למה הסכום בתחזית שונה מההכנסות בדוח רווח והפסד?** כי אלה שתי שאלות שונות. דוח רווח והפסד מראה מה הוכר כהכנסה בתקופה. התחזית מראה כסף שעוד לא נכנס ומתי הוא צפוי להיכנס. **לקוח שילם, אבל החשבונית עדיין בתחזית.** התחזית נשענת על התשלום שנרשם במסמך. רושמים את התשלום על החשבונית (או מפיקים עליה קבלה), והיא יוצאת מהתחזית. ראו [רישום תשלום](/help/view?doc=docs/user-guides/רישום-תשלום.md). **למה חשבונית מופיעה בבאיחור למרות שהלקוח עוד לא אמור לשלם?** המיקום נקבע לפי תאריך הפירעון שבמסמך, ולא לפי תאריך ההפקה. על תאריכי פירעון ותנאי תשלום — ראו [מעקב אחרי חוב](/help/view?doc=docs/user-guides/מעקב-חוב.md). מדריכים קשורים: [דוחות העסק](/help/view?doc=docs/user-guides/דוחות-העסק-שלי.md) · [דוחות מס](/help/view?doc=docs/user-guides/דוחות-מס.md)